電信詐騙又出新情況。在最近偵破的電信詐騙案件中，北京警方意外地發(fā)現(xiàn)，嫌疑人突然開始使用“POS機套現(xiàn)”的方式提取贓款，而不是像從前那樣前往銀行或者使用ATM機取現(xiàn)金，這不僅增加了警方破案的難度，更讓受害者的錢款會在最短時間內(nèi)被轉(zhuǎn)移。
POS機開始被用于電信詐騙
2月28日，市公安局刑偵總隊派出民警，在海南省儋州市破獲一起“網(wǎng)購機票/火車票”案件，抓獲嫌疑人黃某等3人。在偵查期間，警方突然發(fā)現(xiàn)，這些嫌疑人竟在使用POS機轉(zhuǎn)賬，能在最短時間內(nèi)將贓款轉(zhuǎn)移。
刑偵總隊反電信詐騙專家金大志說：“從破獲的這起案件當中可以看出現(xiàn)在騙子作案過程中的一些新特點。首先，當?shù)貢腥顺闪⒁患铱諝す荆⑶矣每諝す鞠蜚y行申請一臺POS機。當騙子詐騙得手，銀行卡上收到了受害者轉(zhuǎn)賬而來的錢款時，騙子會立即找到POS機的持有人，在POS機上刷卡，虛構(gòu)交易，把贓款轉(zhuǎn)移到空殼公司的賬戶上，通過貌似合法的轉(zhuǎn)移方式，迅速提取現(xiàn)金。”
金大志告訴記者，通過這樣的手段，騙子們無需再去銀行或通過ATM機轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)，由此也不會在銀行留下影像資料。“他們使用的都是無線3G POS機，走到哪兒都能使用，非常不好確定他們的位置，給我們的偵破工作帶來很大難度。最重要的是，使用POS機轉(zhuǎn)賬會非常迅速，哪怕錢款是半夜12點收到的，也能立刻轉(zhuǎn)移。”
警方建議銀行加大監(jiān)管力度
在儋州破獲的這起案件中，嫌疑人于去年9月申請到POS機，12月開始為詐騙團伙提供刷卡套現(xiàn)，并從中按比例收取“手續(xù)費”，到今年2月底被抓獲時，已經(jīng)通過POS機提取了284萬元。根據(jù)警方目前掌握的線索，在海南當?shù)刂辽儆?個POS機在為詐騙團伙服務(wù)，單純依靠警方根本不可能及時破案并為事主挽回損失。
“銀行對POS機的使用有很多規(guī)定，如果是虛構(gòu)交易，使用POS機套現(xiàn)，收單人，也就是銀行，其實很容易發(fā)現(xiàn)。正是因為有些銀行機構(gòu)沒有盡到監(jiān)管責任，才導致POS機無序泛濫。”金大志說，警方目前正在努力與銀行方面溝通，建議銀行方面加強監(jiān)管力度，堵住漏洞，盡力降低事主的損失。
“網(wǎng)購招商”詐騙最多
在廣東、廣西和海南警方的配合下，從2月底至今，北京警方已經(jīng)破獲了6個詐騙團伙，共有20余名嫌疑人落網(wǎng)。
在北京各區(qū)縣當中，電信詐騙案件發(fā)案排名前四位分別是海淀、朝陽、豐臺和西城，占總發(fā)案量的七成左右。
刑偵總隊賈力隊長說，北京地區(qū)比較嚴重的詐騙方式分別是“QQ冒充熟人”、“網(wǎng)購機票/火車票”和“網(wǎng)絡(luò)中獎”。今年以來，這些詐騙占了所有電信詐騙發(fā)案量的38.5%。根據(jù)警方的統(tǒng)計，在海南儋州、廣西賓陽、廣東廣州等地，針對北京地區(qū)的詐騙團伙較多，占了總發(fā)案量的兩成左右。為此，警方此次專門派出民警，前往這些地區(qū)展開定向打擊。
賈力介紹，從發(fā)案數(shù)量上看，目前北京以“網(wǎng)購招商”類型最多。在這種類型的發(fā)案中，七成以上都是在網(wǎng)上聲稱“出售小米或蘋果手機、iPad2”等商品。越是被炒得火熱的產(chǎn)品，越容易成為騙子的道具。“很快就要出iPad3了，我相信不久后它就會成為最重要的道具。”
但是，從涉案金額上看，仍然以“電話欠費”類型居首。賈力說：“這種案件發(fā)案數(shù)量只占總數(shù)的三分之一，但是涉案金額卻占了五分之四。”
警方透露，最近還出現(xiàn)了冒充淘寶網(wǎng)、京東網(wǎng)客服的詐騙類型，需要市民特別警惕。騙子在論壇或其他發(fā)布方式發(fā)布信息，自行等待上鉤者。網(wǎng)民在網(wǎng)絡(luò)上如果搜索“淘寶客服”之類的搜索內(nèi)容，出現(xiàn)的信息中會有很大一部分屬于虛假信息。當網(wǎng)民與他們聯(lián)系退貨時，他們會通過一系列話術(shù)，讓事主通過ATM機的英文頁面輸入一大堆數(shù)字，其實這些就是事主銀行卡中的存款。（記者 安然）
